Диверсификация в хайпах

Одним из самых спорных моментов в определении стратегии инвестирования является диверсификация в хайпах. Каждый трактует это понятие по своему, а кто-то даже использует его для получения личной выгоды.

Давайте выясним, стоит ли придерживаться золотого правила диверсификации и работает ли оно в хайпах. И если работает, то каким образом?

В чем заблуждение новичков?

В самом начале хайперского пути, мы с неподдельным интересом следили за популярными в то время блогами свободных и диванных инвесторов. В связи с отсутствием опыта, многие из них казались нам действительно интересными и образовательными, хоть на деле не содержали в себе никакой полезной информации, за исключением некоторых действительно интересных авторских блогов. Наиболее крупные хайпы на этих ресурсах преподносились как реальные компании, собирая вокруг их владельцев толпы фанатеющих инвесторов с напрочь отключенными мозгами.

Закрытие проектов воспринималось как крах серьезной компании и огромная личная трагедия. Некоторые владельцы ресурсов заявляли о более жестком отборе инвестиционных компаний в будущем, а то и вовсе переходе на более надежные виды инвестиций. Иными словами, разыгрывали небольшие театральные постановки после закрытия очередного гиганта, где менялись лишь названия компаний и причины их краха.

Все эти блоги объединяло общее правило — слепая пропаганда диверсификации в хайпах путем деления «инвестиционного портфеля» практически равными частями по различным проектам. В идеале, чтобы инвестиционных компаний в портфеле было около десяти — это делало инвестора более правильным. И вот со временем мы стали замечать некоторые несоответствия: хайпы закрывались с завидной частотой не отрабатывая даже до точки безубыточности, а размеры инвестиционных портфелей владельцев ресурсов росли якобы именно за счет диверсификации.

диверсифицируйся правильно

В большинстве случаев, закрытие очередного хайпа комментировалось как прекращение работы компании, которое никак не повлияет на общую доходность, так как инвестиционный портфель максимально диверсифициварон. Далее следовала замена выбывшего из портфеля проекта каким-нибудь его ничем не выделяющимся аналогом, которого в большинстве случаев ждала та же участь.

Знакомо? Основная цель такой деятельности заключается в привлечении людей в наибольшее количество хайпов одновременно, которые часто выбираются далеко не из личных предпочтений или их качества.

Подчеркиваем, главной ошибкой подобной стратегии для инвесторов является не копирование портфеля из десятка проектов, а именно портфель с десятком неперспективных проектов, которые были взяты именно для использования этого каноничного портфеля по образу и подобию его составителя, который в свою очередь имел для этого личные интересы.

К сожалению или счастью, развитие индустрии и появление сильной конкуренции привело к потере популярности этих площадок, некоторые из которых и вовсе исчезли. Оставшиеся на коне перестали лицемерить и стали более честными со своими читателями: хайпы теперь называются хайпами, а сам термин диверсификации в хайпах все реже используется для манипулирования сознанием новичков.

Отметим, что подобные ресурсы полезны для индустрии, но вредны для их читателей: именно благодаря им хайп-сообщество имеет возможность неплохо зарабатывать, а индустрия до сих пор живет. Но быть частью наивной и всеядной аудитории становится как минимум не прибыльно, поэтому набравшиеся опыта инвесторы уходят к более объективным источникам информации, уступая свои места очередным новичкам.

Почему это не работает?

Составим несложную задачу с максимально упрощенными данными:

В портфеле инвестора 10 случайных проектов, которые обещают 30% в месяц с возвратом тела вклада в конце срока. В каждый проект вложено по 100$, что позволит заработать 300$ в случае удачного завершения круга.

Предположим, что 3 хайпа закрылось за день до возврата тела вклада, но полностью выплатив по процентам. Остальные 7 вернули депозит со всей начисленной прибылью. Это является очень оптимистичным исходом при таком количестве хайпов. Найти одновременно 10 действительно качественных проектов практически невозможно и в случае принудительного увеличения количества хайпов в портфеле для диверсификации, процент закрывшихся среди них будет гораздо выше.

Давайте сложим полученную прибыль со всех проектов портфеля и разделим на их общее количество:

(30% x 3+130% x 7)/10=100%

Исходя из наших практически идеальных условий мы вышли в абсолютный ноль по общему депозиту за счет диверсификации. В реальности условия абсолютно другие и инвесторы благодаря такой деревянной диверсификации рано или поздно потеряют весь свой «инвестиционный портфель».

Таким образом, целенаправленная равномерная диверсификация всех свободных средств в 10-20 проектов не принесет равным счетом ничего, кроме ощущения собственной важности. Зачем тогда вообще инвестировать?

Хайпами управляет человеческий фактор и цепочка случайностей, влияющих на сроки работы каждого проекта. Даже если вы вложите в хайп, который обещает всего-лишь 10% в месяц — риски останутся на высоком уровне, не стоит обманываться. Поэтому целенаправленное деление портфеля на консервативно-агрессивные составляющие из расчет «низкая доходность — большая сумма вклада» и наоборот «высокая доходность — меньшая сумма вклада» так же не всегда актуальна. Ведь управляющий может одинаково бездарно распорядиться как высокодоходным, так и низкопроцентным проектом — как и наоборот, озолотить всех участников. Поэтому важно следить за динамикой и действиями других игроков, на основе которых и принимать решение о сумме личного вклада, на этом и балансировать.

Правильная диверсификация

Не можем утверждать, что наша точка зрения является истиной. Но исходя из общего состояния индустрии, мы выбрали стратегию вкладывать 100-500$ в рядовые проекты, которые  показались нам перспективными и более крупные суммы туда, где очень высокая вероятность благоприятного исхода инвестиций и высокого заработка в связи с большими амбициями команд управляющих.

Подчеркиваем: мы стремимся распределять игровой фонд не в процентном соотношении, чтобы набрать 10-20 шлаков для составления портфеля как такового, а именно в зависимости от наличия на рынке перспективных проектов. И если нет ничего интересного, то и вкладывать деньги нет смысла.

Что касается самой диверсификации. В хайпах она в ошибочном понимании инвесторов может звучать как не класть все яйца в одну корзину, где под корзинами подразумеваются хайпы, а под яйцами — все свободные деньги. Иными словами, призыв распределить все свободные деньги по разным хайпам для снижения риска. Не зря эта пословица преподносится на каждом третьем блоге так, словно сам Дональд Трамп вкладывал все свои деньги в хайпы равными долями и добился успеха именно благодаря этому.

Диверсификация

Вся проблема в незнании и вытягивании фразы из подтекста. Любой владеющий информацией и деньгами инвестор распределяет свои деньги так, чтобы максимально обезопасить их от полной потери и постоянно создавать новые источники дохода. В нашем случае, инвестиции в хайпы следует воспринимать как один из источников дохода, а не как распределение всего инвестиционного портфеля среди них.

То есть, следует выделить для хайпов определенную часть свободных денег и распределить их по разным проектам при их наличии, в зависимости от перспективности каждого из них. Остальные деньги следует использовать для поиска других источников дохода, так же разделив весь фонд на части.

Диверсифицироваться следует не только по источникам дохода, но и по хранению денег. Представьте, что все ваши свободные деньги хранятся на одном электронном кошельке или банковском счете, который в один прекрасный момент обанкротился или просто закрылся. Вы лишитесь большинства своих денег, хоть при инвестировании и руководствовались всеми правилами диверсификации.

Таким образом, под корзиной с яйцами нужно понимать не хайпы и деньги, а места хранения и приумножения денег и направления заработка в целом. Старайтесь постоянно расширяться, пусть даже маленькими суммами.

Рационально будет разделить всю сумму портфеля на несколько частей, каждая из которых будет пропорциональна уровню риска и доходности каждого выбранного направления. А далее следует выбрать наиболее оптимальные объекты инвестиций в подходящее для них время: выгодная недвижимость, иностранные валюты, криптовалюты с предпосылками роста, банковские вклады, хайпы и так далее.

диверсификация в хайпах

При этом не стоит забывать, что даже распределив свои деньги по различным направлениям для получения дохода и местам хранения, следует разделить их еще раз внутри них. И лишь тогда диверсификация будет работать, снизив к минимуму ваши возможные потери.

Вывод

Иными словами,  нужно мыслить более масштабно, подключая все новые и новые инструменты для заработка и храня свои финансы на разных счетах в разных валютах. Ведь любая платежная система/хайп/мировая валюта/другое направление заработка/etc может в любой момент исчезнуть или обесцениться, перекрыв возможность получать прибыль и загнав вас в убыток.

Что касается конкретно хайпов: разумеется, не вкладывайте все деньги в один раскрученный проект, но точно так же и не разбивайте их на 10-20 бессмысленных вложений для мифической диверсификации. Лучше выберите пару-тройку наиболее привлекательных хайпов и вложитесь некритичной суммой, оставив при этом на своем кошельке резервный фонд в случае появления очередного интересного проекта — для новых потенциальных вкладов.

Просто руководствуйтесь здравым смыслом и окружающей информацией, тщательно отфильтровывая лишнее и разделяя оставшееся пополам. Все получится, успехов!

Комментарии (0)

комментарии к записи отсутствуют

Оставить комментарий

Ваш комментарий появится после проверки модератором